LES SCENARII (adaptables à la majorité des arnaques dites ivoiriennes ou béninoises)

LES PRINCIPES DE BASE DE L'ARNAQUEUR

• Il appâte sa victime :
  • Objet vendu sous-évalué,
  • achat de votre bien sans discuter le prix,
  • gain d'une grosse somme à une loterie à laquelle vous n'avez jamais participé,
  • offre d'emploi,
  • immobilier : location, vente, logement étudiant
  • location d'un orchestre ou d'une salle pour une fête,
  • don d'un objet
  • crédit, prêt
  • investissement dans une organisation caritative,
  • site de rencontres (jolie fille ou homme éperdument amoureux que vous devez sauver de situations compliquées),
  • ... toutes les petites annonces entre particuliers sont ses terrains de chasse.
• Il vous met en confiance :
  • Métier valorisant (avocats, ingénieurs, consultants,... souvent en missions à l’étranger ou en fuite)
  • Justifications appuyées de sa démarche (anniversaire du son fils qui vit à l'étranger, modèle de voiture inadapté à son usage ou à son pays, décès d'un proche, liquidation d'un bien, déménagement professionnel, voyage d'affaire ou de noces, maladie...)
• Il ne vous laisse pas le temps de réfléchir :
  • La transaction doit toujours se faire rapidement afin de ne pas vous laisser le temps de faire de vérifications
  • Il s'offusque si vous mettez son honnêteté en doute
• Il vous impose sa propre procédure de transaction :
  • Choix d’un mode de paiement inadapté à ce type de transaction et donc peu fiable dans ce contexte, contrairement à ce qu’il vous assure (Western Union, Swift, Monegram)
  • Conseils sur la manière de remplir les formulaires, et discours à tenir à l'organisme bancaire (« dites que vous voulez envoyer de l’argent à un ami anglais »
  • Choix de la société de transport, de banque ou autres (en fonction de la transaction)
• Il réclame des copies de nombreux documents officiels :
  • carte grise, carte d’identité, passeport, certificat de non gage, facture EDF, numéro de SS, relevé d'identité bancaire, etc….qui lui serviront plus tard à usurper votre identité pour faire d'autres escroqueries ou pour encaisser votre virement
• Il justifie les versements :
  • Frais de banque,
  • frais de dossier ou de douane,
  • taxes,
  • acompte "avant livraison",
  • frais de transport (qu'il promet parfois de rembourser),
  • remboursement d'un trop perçu
  • etc.
• Il fait confirmer "officiellement" le scénario par de faux intervenants :
  • Envoi de faux mails de banque, d'avocats, d'huissiers, de douaniers, de transporteurs... confirmant que vous devez verser de l'argent
  • Utilisation de nom d'entreprises ou d'organismes réels mais avec des emails sans rapport
  • Création de faux sites d'allure officielle

LES SIGNAUX D'ALERTES

La plupart des points énumérés ci-dessus peuvent sembler naturels dans le cadre d’une transaction à distance, cependant, certains détails doivent attirer votre attention.

Les indices

• Les indices applicables dans tous les cas :
  • Orthographe souvent fantaisiste ou variant d’un mail à l’autre.
  • Refus catégorique d'un paiement par chèque de banque
  • Insistance pour un type de paiement déconseillé dans les transactions entres inconnus (Western Union, Moneygram, swift… (liste détaillée dans un autre paragraphe)
  • Faux numéro de téléphone ou numéros commençant par 004, 00225,00229
  • Accent incompatible avec la nationalité annoncée
  • Interlocuteur en déplacement ou résidant à l'étranger (souvent Bénin, Côte d'Ivoire, Grande-Bretagne, Allemagne, Italie...etc...).
  • Policiers, avocats, banquiers, douaniers, notaires etc. utilisant des adresses de messageries gratuites (ex: hotmail, yahoo, laposte etc…) ou des adresses de messageries faussement professionnelles sous la forme xxxxxxx@financier.com (Liste des fausses adresses email utilisées actuellement).
  • Toujours très pressés de faire la transaction
  • Trop de justifications données sans raison apparente
• Si vous êtes vendeur :
  • Réception d’un paiement supérieur à celui convenu et demande le remboursement du trop perçu.
• Si vous êtes acheteur :
  • Obligation de passer par le transporteur (réel ou fictif) qu'ils choisissent
• Site de rencontre :
  • Scénarii exigeant votre aide financière : maladie, problème avec la justice, investissements, passeports...
  • La liste des indices sur Ebay

Liste des modes de paiements déconseillés entre inconnus

AlertPay.com, anypay.com, AuctionChex.com, BillPay.ie, Billpoint.com, ecount.com, cardserviceinternational.com, CCAvenue, ecount, e-gold, eHotPay.com, ePassporte.com, EuroGiro, FastCash.com, Google Checkout, gcash, GearPay, Goldmoney.com, graphcard.com, greenzap.com, ikobo.com, Liberty Dollars, Moneygram.com, neteller.com, Netpay.com, paychest.com, Payko.com, payingfast.com, paypay, Postepay, Qchex.com, rupay.com, sendmoneyorder.com, stamps, Stormpay, wmtransfer.com, xcoin.com

• Voici le témoignage d'un postier sur le forum
• Quelques explications sur le fonctionnement de Western Union
• Mise en garde sur le site de Western Union

Les fausses adresses de messageries professionnelles

Une adresse sous la forme : banque@financier.com ou encore martindupond@consultant.com, n'est pas forcémment une adresse professionnelle.

En effet, certains sites proposent gratuitement l'utilisation de ces termes dans une adresse de messagerie privée.
Ces services sont fréquemment utilisés pour mener à bien les nombreuses anarques qui circulent actuellement sur les sites de petites annonces ou par mail (SCAMS).

Pour voir une liste des adresses utilisées actuellement, cliquez ici. L'utilisation de l'une de ces adresses est systématiquement le signe que vous êtes en train de vous faire mener en bateau...

Alertes et conseils des Consultats de France en Côte d'Ivoire et au Bénin

• Côte d'Ivoire
• Bénin

EXEMPLES

Vous êtes VENDEUR

Le paiement est supérieur au montant convenu

• L’acheteur (escroc) règle son achat par un chèque (ou virement) et son versement apparaît sur votre compte bancaire. Le montant versé est plus élevé que celui de la transaction initiale.
• L'escroc exige le remboursement du trop perçu par Western Union, Moneygram, Worldpay pour plus de rapidité... ce que vous faîtes.
• 10/15 ou 20 jours plus tard, le montant qui avait été crédité sur votre compte est débité.

Cette arnaque joue sur le fait que la banque crédite le montant du chèque avant de vérifier son authenticité. Hors, 10 ou 15 jours après, lorsque les services bancaires détectent que ce chèque (ou virement) n'est pas solvable, le montant est retiré du compte... mais trop tard ! La victime a déjà remboursé le "trop perçu" !

Frais à payer aux douanes, à la banque, etc.

• L'acheteur affirme que le transfert d'argent est en cours
• Vous recevez le mail d'un organisme bancaire qui vous le confirme.
• Ce mail de la banque (ou autre faux organisme officiel) vous demande parfois d'envoyer de l'argent pour payer des frais afin de débloquer la somme.

Vous êtes ACHETEUR

• Etape 1 : Les escrocs choisissent une annonce réelle et prennent contact avec le vendeur (réel) en se faisant passer pour acheteur.
• Etape 2 : Ils demandent des copies de documents (carte grise, photo, identité des vendeurs... bref, tout ce qui pourra leur servir dans les opérations suivantes... bien sûr, ils tentent également de les escroquer comme décrit plus haut dans le paragraphe "Vous être vendeur".
• Etape 3 : Ils passent une annonce identique sur plusieurs sites de ventes entre particuliers, usurpant l'identité du vendeur réel grâce aux copies des documents justificatifs extorqués. Généralement, ils choisissent un prix de vente très attractif pour la vente de l'objet dont ils possèdent uniquement des photos.
• Etape 4 : Ils acceptent de vendre à tous ceux qui les contactent puis certifient que l'objet de la vente est en cours de livraison chez un transporteur fictif. Pour vous en convaincre, un mail ou appel téléphonique émanant d'un faux service de douane, faux transporteur, faux service bancaire, vous le confirme. A ce moment là, plusieurs scenarii :
  • le vendeur (escroc) vous propose un rdv, la plupart du temps en Angleterre ou en Italie, et comme il vient de loin, exige, pour prouver votre bonne foi (!), un premier versement qu'il ne touchera qu'après votre accord : en général, il impose l'utilisation de Western Union, Moneygram...et va retirer immédiatement cet argent car beaucoup de pays font très peu de vérification pour le retrait d'un règlement par Western Union.
  • un faux service douanier, fausse banque ou faux transporteur vous demande le paiement de taxes ou frais divers afin de pouvoir débloquer et vous livrer la marchandise.

On vous fait DON d'un objet

• Les escrocs vous offrent un objet gratuitement :
  • Vous devez lui transférer le montant des frais de transport
  • La douane ou le transporteur (ou autre), vous informe que le "cadeau" est bloqué pour différentes raisons : vous devez encore payer.

Les modes de paiement seront exigés par Western Union ou autres modes de paiement inadapté pour ce type de transaction... mais vous ne recevrez jamais rien :)

Différentes autres variantes qui utilisent les mêmes principes

Voici différents thèmes utilisés actuellement par ces escrocs, mais il faut savoir que leurs techniques sont applicables à tous les types de petites annonces.

• locations saisonnières, achat dans l'immobilier, logement étudiant. (exemples)
• Offres de prêts ou de bourses d'études (exemple)
• Offres d'emploi mirobolantes (exemple1 Exemple2)
• Loteries (exemples)
• Investissements dans des coopératives, orphelinats
• Sites de rencontres : paiement de frais d'hôpital ou d'enterrement, dessous de table pour faire sortir quelqu'un de prison, frais de dossiers, billets d'avion, prêts, ...(Exemples)
• Vente de tout types d'objets ou d'animaux à prix imbattables (ps3, téléphones, singes, perroquets, chiens...etc)
• etc...

COMMENT REAGIR ?

Vérifiez sur internet

• Refusez toute vente ou achat payée par Western Union, Moneygram... (voir la liste des paiement à risque entre inconnus ci-dessus).
• Faites une recherche internet avec les noms utilisés, les emails utilisés...
• Consultez la liste des sites fictifs (faux sites de banque, de transporteurs) sur aa419.org : http://db.aa419.org/fakebankslist.php?psearch=platform&Submit=GO&psearchtype=OR. Cette liste est tenue à jour. Cependant, si le site vient d'être créé, il est possible qu'il n'apparaisse pas encore dans la liste. Dans ce cas, signalez-le :

http://wiki.aa419.org/index.php/Contact_Us

Témoignez et alertez

Si vous vous êtes fait piéger :

• Les services judiciaires semblent actuellement assez démunis face à ce type de délinquance. Il faut néanmoins porter plainte car si vous avez fourni des informations, les escrocs peuvent usurper votre identité pour escroquer d'autres victimes.
• Les témoignages sur internet sont importants :
  • ils alertent les potentielles victimes
  • ils obligent les escrocs à changer souvent d'email, de noms et à multiplier les annonces : obligation de créer et de consulter de nombreuses boites mails, de passer de plus nombreuses annonces qui sont plus rapidement détectées et donc effacées des sites. Bref, vos témoignages rendent leur tâche beaucoup plus difficile, et leur gestion plus lourde à gérer. Dans la précipitations, ils ont moins le temps de peaufiner les scénarios et s'emmêlent souvent les pinceaux : n'hésitez donc pas à témoigner !
  • Alertez le site qui diffuse cette annonce afin qu'il la supprime.

Donnez les bons renseignements

Si vous souhaitez témoigner, merci de poster sur le forum une copie des mails (en prenant soin d'enlever vos infos personnelles) ou encore, résumez-les efficacement comme, par exemple (liste exhaustive) :

• Nature de la transaction (êtes-vous vendeur, acheteur, bénéficiaire d'un don, faux salarié, gagnant de loterie...)
• Nom du site, date et références de l'annonce
• Description de l'objet (pour véhicules, précisez l'immatriculation)
• Mode de paiement exigé par l'escroc
• Société de transport imposée : nom, site, téléphone
• Adresses mails, téléphone et nom fourni par l'escroc lors des échanges de mail
• Pays annoncés par l'escroc
• Papiers fournis par l'escroc
• Papiers envoyés à escroc
• Si vous vous êtes fait piéger, précisez le montant versé et la date de versement

Où témoigner sur CCM ?

Voici le forum où vous pouvez poster votre témoignage : http://www.commentcamarche.net/forum/forum 17 droit libertes



Merci de votre collaboration :)